بانک مرکزی، مقررات مربوط به انتقال حساب سپرده های سرمایه گذاری بلندمدت مشتریان بانک ها به وابستگان درجه یک را با هدف مبارزه با پولشویی اصلاح و مشروط کرد.

 

به گزارش پایگاه خبری بورس پرس ، بانک مرکزی اعلام کرد: طبق مصوبه اردیبشهت 81 شورای پول و اعتبار، انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت به پدر، مادر، همسر و فرزندان سپرده‌گذار با رعایت سایر مقررات مربوط مجاز اعلام شده اما با توجه به لزوم رعایت الزامات مبارزه با پولشویی و امکان بازسازی نظام‌مند تمام تراکنش‌ها و عملیات بانکی و نگهداری سوابق تراکنش‌های حساب سپرده گذار اولیه، اعمال اصلاحاتی در این مصوبه الزامی بود.

برهمین اساس درجلسه 16 فروردین سال جاری شورای پول و اعتبار،مقررات انتقال حساب سپرده های سرمایه گذاری بلندمدت به شرح زیر اصلاح شد: انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت صرفاً به پدر، مادر، همسر و فرزندان سپرده‌گذار،مشروط به بسته شدن سپرده و افتتاح حساب سپرده سرمایه‌ گذاری مدت‌دار جدید به نام فرد موردنظر با شرایط سپرده بسته شده و حداکثر تا سررسید آن سپرده مجاز است.

این مصوبه پس از تمهید شرایط لازم در سامانه‌های اطلاعاتی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی لازم‌الاجرا خواهد بود. از این پس پذیرش درخواست دارندگان سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت برای انتقال سپرده‌های سرمایه‌گذاری به وابستگان، صرفاً در چارچوب مصوبه امکان‌پذیر است.