سرمایه گذاران همواره با انواع مختلف ریسک‌ها مواجه هستند. ساده‌ترین تعریفی که از ریسک می‌توان ارائه داد این است که «یک سرمایه گذار احتمال دارد بخشی یا همه سرمایه خود را از دست بدهد». نترسید، اگر انواع مختلف ریسک را بشناسید و برای روبرو شدن با آن برنامه‌ریزی کنید، آسیبی به شما نخواهد رساند. ابتدا لازم است قدیمی‌ترین رابطه‌ای را که در دنیای سرمایه گذاری وجود دارد، به شما معرفی کنم… بله رابطه ریسک و بازده.
 
رابطه ریسک و بازده بیان می‌کند که اگر بخواهید بازده بالاتری به دست آورید، باید ریسک بیشتری را هم تحمل‌کنید و اگر نمی‌خواهید ریسک کنید، پس بازدهی سرمایه گذاری شما هم زیاد نخواهد بود. درست مانند الاکلنگ، هرچقدر الاکلنگی که سوار شوید کوچک‌تر باشد، هنگام بازی ارتفاع شما از زمین نیز کمتر می‌شود و درنتیجه هیجانی نیز به شما وارد نمی‌شود. برعکس اگر سوار یک الاکلنگ خیلی بزرگ شوید، ارتفاع شما از زمین بیشتر می‌شود و هنگام پایین و بالا رفتن هیجان شما افزایش می‌یابد و بیشتر کیف می‌کنید! حالا بیایید به موضوع اصلی بازگردیم. اگر بازده بیشتری (هیجان بیشتر) می‌خواهید، باید بیشتر ریسک کنید (الاکلنگ بزرگ‌تر)، در این صورت احتمال سود و زیان شما (بالا و پایین رفتن الاکلنگ) نیز بیشتر می‌شود.
 
حالا بیایید چند نکته کوتاه در مورد درباره ریسک و بازده سهام را با هم مرور کنیم:
 
  • در کوتاه‌مدت (بگذارید بگوییم کمتر از دو سال)، کاملاً قابل‌درک است که سرمایه گذاری شما می‌تواند ارزشی کمتر از میزان پرداختی شما داشته باشد و این یعنی بدشانسی، باید با زیان از بازار خداحافظی کنید؛ اما رفتار بازار بورس به این شکل است که سرمایه گذاری بلندمدت را دوست دارد. در طول دوره‌های زمانی ۵ تا ۱۰ سال قیمت سهام ممکن است مدام نوسان کند و بالا و پایین برود، اما درنهایت بازار پاداش صبوری شما را خواهد داد و سود خوبی عایدتان می‌شود.
  • ریسک و بازده رابطه مستقیم دارند و اگر سود بالاتری می‌خواهید باید ریسک‌پذیرتر باشید (ریسک و بازده دو روی یک سکه هستند). به خاطر داشته باشید که تابه‌حال هیچ‌کس از سرمایه گذاری در سپرده‌های کوتاه‌مدت یا بلندمدت بانکی ثروتمند نشده است.
  • سرمایه گذاری در سهام قطعاً دارای ریسک است؛ اما معمولاً برای سرمایه گذارانی که صبور هستند و در برنامه‌ریزی مالی خود منظم هستند، این ریسک به نتیجه مطلوب منجر می‌شود.
 
منبع:  مدیرمالی